Trading

El trading es la práctica de comprar y vender activos financieros, como acciones, divisas, materias primas o criptomonedas, con el objetivo de obtener ganancias a corto plazo.

Los traders toman decisiones basadas en análisis técnico, fundamental o una combinación de ambos para aprovechar las fluctuaciones de precios en los mercados financieros.

Tipos de trading

Existen diferentes tipos de trading. Y dependen del plazo temporal de las posiciones y de las herramientas de análisis que usan para hallar los puntos de entrada y de salida del mercado.

Day Trading

Los day traders compran y venden activos financieros dentro del mismo día de negociación. Su objetivo es capitalizar las pequeñas fluctuaciones de precios a corto plazo. El day trading requiere una atención constante al mercado y puede ser muy intensivo en términos de tiempo.

Swing Trading

Los swing traders mantienen sus posiciones durante varios días, semanas o incluso meses. Buscan aprovechar tendencias o movimientos más grandes en los precios. El swing trading implica un análisis técnico y fundamental más extenso.

Scalping

Los scalpers realizan operaciones muy rápidas y de corta duración, buscando ganancias pequeñas en movimientos de precios muy pequeños. Esta estrategia implica un alto volumen de operaciones y una atención constante al mercado.

Trading de Posición

Los traders de posición mantienen sus inversiones durante un período mucho más largo, a menudo durante meses o años. Buscan aprovechar tendencias a largo plazo y eventos macroeconómicos significativos.

Algorítmico o Trading Automatizado

Los traders algorítmicos utilizan programas informáticos para ejecutar operaciones automáticamente según algoritmos predefinidos. Esta forma de trading puede aprovechar rápidamente oportunidades y es común en los mercados de alta frecuencia.

Trading Cuantitativo

Los traders cuantitativos utilizan modelos matemáticos y estadísticos para tomar decisiones comerciales. Este enfoque se basa en análisis de datos y estrategias cuantitativas.

Aribtraje

Los traders de arbitraje buscan aprovechar las diferencias de precios en diferentes mercados o intercambios para obtener ganancias sin riesgo. Esto implica comprar y vender al mismo tiempo para aprovechar las discrepancias de precios.

Social trading

Algunas plataformas permiten a los inversores seguir y copiar automáticamente las operaciones de traders más experimentados. Esto puede ser una forma de trading más pasiva para aquellos que carecen de experiencia.

Riesgos del trading

El trading conlleva varios riesgos significativos que los inversores deben comprender antes de participar en esta actividad.

El riesgo más obvio en el trading es la posibilidad de perder dinero. Los precios de los activos financieros pueden fluctuar de manera impredecible, y las pérdidas pueden superar la inversión inicial.

Los mercados financieros son inherentemente volátiles. Los precios pueden cambiar rápidamente en respuesta a noticias, eventos económicos o eventos inesperados, lo que puede llevar a pérdidas sustanciales.

El uso excesivo de apalancamiento (tomar prestado dinero para invertir) puede amplificar las ganancias, pero también aumenta significativamente el riesgo de pérdida. Las pérdidas pueden superar el capital invertido cuando se usa apalancamiento.

Eventos imprevistos, como crisis económicas, desastres naturales o eventos geopolíticos, pueden tener un impacto significativo en los mercados financieros y aumentar la volatilidad.

Advertencia sobre el trading

Independientemente de la polémica u opiniones subjetivos a favor o en contra de esta práctica, todos los estudios que existen sobre la inversión con productos derivados y apalancados que son los más usados en trading resultan negativos en cuanto a rentabilidad para una amplia mayoría de especuladores. Algunos de estos estudios se indican aquí:

  1. Estudio de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA): Según un estudio de la FCA publicado en 2019, aproximadamente el 76.3% de los traders minoristas que operan con Contratos por Diferencia (CFD) perdieron dinero en un período de un año.
  2. Datos de Brokers: Algunos brokers de forex y CFDs están obligados a publicar estadísticas sobre el porcentaje de cuentas de clientes que pierden dinero en sus plataformas. En algunos casos, estos datos muestran que más del 70% y en ocasiones, casi el 90% de las cuentas minoristas registran pérdidas.
  3. Estudio de la AMF de Francia: La Autorité des marchés financiers (AMF) de Francia publicó un informe en 2014 que indicaba que más del 90% de los traders de CFD y forex pierden dinero.

Es importante tener en cuenta que estos porcentajes pueden variar según el tipo de instrumento financiero (como forex, acciones, futuros, etc.), el nivel de experiencia del trader, la gestión del riesgo y la estrategia utilizada. Además, las cifras pueden cambiar con el tiempo debido a la evolución de los mercados y las regulaciones.

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Backtesting
El backtesting es evaluar una estrategia de inversión usando datos históricos para determinar su eficacia y rendimiento pasado en distintas condiciones.
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DCA (Dollar Cost Averaging)
DCA (Dollar Cost Averaging) es una técnica de inversión que implica aportar cantidades fijas a un activo regularmente, reduciendo el impacto de la volatilidad.
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Fondos Indexados
Fondos y ETFs indexados: inversión simple y diversificada, siguen índices, bajos costos, ideal para inversores a largo plazo.
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Drawdown
El drawdown mide la máxima pérdida desde un pico hasta un valle en una inversión. Es un indicador clave del riesgo y la volatilidad de una estrategia de trading.